[ISA 계좌 활용] 한국판 TSLY + 나스닥 ETF 투자 방법

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Summary

얼마전 높은 분배금을 주는 한국형 TSLY 'Kodex 테슬라 인컴 프리미엄 채권혼합 액티브 ETF'를 알게되었습니다.

이름이 참 긴 편이라 앞으로 글에서 '테슬라 인컴 ETF' 라고 부르도록 하겠습니다.

국내 상장된 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF와 테슬라 인컴 ETF 두가지 종목을 이용한 투자 방법을 소개해보려 합니다.

아직 검증은 조금 필요하나 특별한 문제점을 찾기 전 까지는 투자해 볼 법한 내용인 거 같습니다.

ISA 계좌

ISA 계좌란 예적금, 채권, 국내주식, ETF, RP 등 여러 금융 상품에 투자가 가능하며,

배당수익이나, 이자, 투자 순수익에 대해서 절세혜택이 있는 계좌입니다.

(일반형 200만원, 서민형 400만원 비과세..인데 일반형 500만원, 서민형 1000만원으로 늘린다고 하네요)

일명 금융 만능통장이라고 불리며, 없으시다면 꼭 만드시는 게 무조건 이득인 계좌입니다.

자세한 내용은 본인이 사용하는 증권사 어플에서 ISA 계좌를 검색하시면 친절히 설명되어 있으니 참고해주세요.

투자수익, 이자소득, 배당소득에 대해서 일정 금액까지 비과세 혜택이 있는 계좌이기 때문에 반드시 필요한 계좌입니다.

TIGER 미국나스닥 100 ETF

종목 이름 : TIGER 미국나스닥100

종목 코드 : 133690

ETF 구성 : 미국 나스닥에 상장된 상위 약 100개 기업을 추종(시가총액 가중평균 방식 3개월 단위 리벨런싱)

운용 회사 : 미래에셋자산운용

운용 보수 : 0.07%

굳이 해당 ETF를 선택할 필요는 없습니다.

그러나 ISA / 개인연금 / 퇴직연금 계좌에서 투자가능한 상품이어야 하고,

안정적으로 우상향 하는 어떤 것이든 좋은데 미국 나스닥 or S&P500 지수 추종 ETF를 추천합니다. (안정적인게 중요!!!)

KODEX 테슬라 인컴 프리미엄 채권 혼합 액티브 ETF

종목 이름 : Kodex 테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브

종목 코드 : 475080

ETF 구성 : 테슬라 커버드콜 20~25%, TSLY 5~10%, 채권 60~70%

운용 회사 : 삼성자산운용

운용 보수 : 0.39%

https://m.samsungfund.com/etf/insight/newsroom/view.do?seqn=57259

이름부터 너무 어렵고 복잡해 보입니다...테슬라 인컴 ETF는 특이한 점이 두 가지 있는데요.

첫 번째 테슬라 인컴 ETF는 매월 분배금을 지급합니다. 그리고 두 번째 연 12~18%의 높은 분배율을 목표로 합니다.

배당 기준일은 매월 29일, 지급일은 다음 달 5일 정도입니다.

물론 분배금에는 일반적으로 15.4% 배당소득세가 부과되지만 ISA를 이용한다면 무시합시다.

(배당/분배의 차이는 없으며, 주식은 배당금, ETF는 분배금이라 말합니다)

어떻게 매월 평균 15%의 배당을 지급할 수 있을까요?

간단히 설명하자면 해당 ETF의 전략은 이러합니다.

테슬라 주식을 매수하고 해당 테슬라 주식에 대한 ATM 콜옵션을 매도하고 프리미엄 수익을 취하는 전략입니다.

주가가 하락하면 하락분(-)을 프리미엄(+)으로 완충시키고,

주가가 상승하면 상승분(+)이 옵션 매도 손실(-)로 상쇄되는 구조입니다.

만약 횡보장에서는 주가의 움직임은 크게 없어 수익과 손실이 적고 프리미엄(+) 수익이 발생합니다.

그리고 채권 투자는 특정 조건을 충족하는 국채, 특수채, 지방채 등 우량 채권에 투자하여 높은 수익률을 추구합니다.

이러한 복잡한 구조의 ATM 콜 옵션 매도 커버드콜 + Constant Mix 수익과 채권 포트폴리오에서 나오는 수익으로 월 분배금을 지급하는 ETF라고 보시면 됩니다.

하지만 우리는 이러한 복잡한 구조를 굳이 굳이 이해할 필요는 없습니다.

해당 ETF를 장기 투자 할 것은 아니기 때문이죠.

데이터가 없어서 100% 확언할 수는 없지만, 10년 뒤 '테슬라 인컴 ETF' vs 'S&P500 ETF' 장기 수익률을 비교해 보면

아마도 'S&P500 ETF' 압승일 것입니다.

왜냐하면 기본적으로 주가의 상방 제한을 기본 원리로 하는 테슬라 인컴 ETF의 특성상 장기적으로 우상향 하는 그래프를 그리긴 어렵다는 단점이 있습니다.

그렇다면 왜 해당 ETF를 소개했을까요?

투자 전략

위에서 언급한 내용을 정리해 보면 아래와 같습니다.

[ISA 계좌] - 투자수익 및 배당수익에 대해서 비과세 혜택!!

[나스닥 ETF] - 장기적으로 우상향 하는 안정적인 종목!!

[테슬라 인컴 ETF] - 월 분배금이 짱짱맨!!

느낌이 조금 오는 분들도 있으신가요?

제가 생각한 투자 방법은 이러합니다.

ISA 계좌를 개설한다
돈이 생기면 나스닥 ETF 을 매수한다
매월 27일 나스닥 ETF를 매도하고, 테슬라 인컴 ETF를 매수한다
분배 권리를 획득한 28일 테슬라 인컴 ETF를 매도하고 나스닥 ETF를 매수한다
2~4를 반복한다

테슬라 인컴 ETF 특성상 우상향 하는 그래프를 기대하긴 어렵지만, 높은 분배금을 지급하는 것을 이용하고자 권리 획득일(27일) 매수하고, 배당락일(28일) 매도하는 전략을 사용합니다.

일반 주식과는 다르게 배당락일 주가 하락이 없기 때문에 이 전략이 가능합니다.

그리고 매월 높은 분배금을 지급받을 때 이것을 ISA 계좌의 비과세 혜택으로 수익을 더 높일 수 있습니다.

주의할 점

심플한 듯 보이지만 역시 주의해야 할 점이 있습니다.

테슬라 인컴 ETF를 구매하는 날 실제 테슬라 주가의 변동성을 체크해야 합니다.

만약 미국시장에서 테슬라 주가가 박살이 났다면 그다음 날 테슬라 인컴 ETF의 주가도 하락할 것이니 어느 정도 하락한 뒤 매수하는 것이 손실을 덜 수 있습니다.

나스닥 ETF를 매수/매도하는 타이밍도 중요합니다.

만약 전쟁이나 미국 시장이 위험할 수 있는 악재가 발생하는 경우 나스닥 ETF를 매수/매도할 때에 신중해야 합니다.

만약 내가 오늘 나스닥 ETF를 매도해야 하는데 악재가 발생되어 큰 폭으로 하락할 수도 있고,

반대로 오늘 나스닥 ETF를 매수해야 하는데 가격이 갑자기 큰 폭으로 오르는 경우 분할 매수를 하거나 하루 이틀 숨 고르기 후 진입해야 할 수도 있습니다.

그리고 전체 금액의 매수/매도 주문을 정기적으로 신경 써야 하기 때문에 1% 2% 차이가 큰 금액일 수 있습니다.

그러므로 실제 투자하기 전에 10만원 20만원으로 소액으로 먼저 시뮬레이션해보시고 투자하는 것을 권장합니다.

오늘은 조금 긴가 민가 한 내용을 다뤄보았습니다. 저도 아직 1000만원 정도로 시험 삼아해보고 있는데요.

정리를 하고자 글을 남겨보았고, 나중에 실제 투자한 내용을 가지고 다시 한번 찾아오도록 하겠습니다.